銀行向けのGoogleの新しいマネーロンダリング対策AIツールに会いましょう

Let's meet Google's new AI tool for anti-money laundering in banks.

Google Cloud(アルファベットの部門)は、銀行向けにマネーロンダリングAIを導入しました。提案されたAIソリューションは、人工知能(AI)によって駆動される革新的なツールであり、金融業界のマネーロンダリング対策を革新することを目指しています。この製品は、機械学習技術を利用して、銀行や他の金融機関がマネーロンダリングに関連する可疑な活動を特定し報告するための規制要件を満たすのを支援します。

Google Cloudのソリューションの特徴は、マネーロンダリング監視システムで一般的に使用される伝統的なルールベースのプログラミングからの離脱です。この非伝統的な設計選択は業界の通例に挑戦し、HSBC、Banco Bradesco、Lunarなどの主要なプレーヤーの注目を集めています。

このリリースは、AIを活用してさまざまなセクターを強化する主要な米国のテック企業の持続的なトレンドと一致しています。GoogleのChatGPTの前の成功は、他の企業に類似のAI技術を統合するきっかけとなりました。

金融機関は長年、大量の日次取引を分析するためにAIを活用してきました。通常、人の判断と機械学習を使用して、規制当局に報告する必要がある可能性のある可疑な活動を特定します。

Google Cloudがルールベースのシステムからの脱却する決定は、マネーロンダリングにおけるAIの潜在能力に対する重要な賭けです。このようなツールのキャリブレーションは、通常、フラグのついた活動があまりにも少ないか、あまりにも多い場合があり、コンプライアンスチームに懸念を抱かせることがあります。手動ルールの入力も高い誤検出率に寄与しています。

AIを最初に考えたアプローチで、Google Cloudはこれらの課題を緩和しようとしています。ツールのユーザーはリスク指標をカスタマイズすることができ、不必要なアラートの数を最大60%削減すると同時に、精度を向上させることができます。たとえば、HSBCはGoogle Cloudのソリューションを導入した後、最大4倍の「真の陽性」を経験しました。

金融機関を説得して意思決定に機械学習を信頼させることは困難です。規制当局は特定のリスクプロファイルに合わせた明確な根拠を求めており、機械学習が人間の専門知識を完全に置き換える能力に対する懐疑心は依然として残っています。これらの懸念に対応するため、Google Cloudはソリューションにおいてより良い結果と向上した「説明可能性」を提供しています。このツールはさまざまなデータソースを活用してハイリスクな顧客を特定し、取引や文脈要因に関する詳細な情報を提供します。この透明性は金融機関と規制当局の間で信頼を築き、理解を促進します。

Google CloudのAI駆動型のマネーロンダリングソリューションは、違法な金融活動に対する取り組みを変革する潜在力を持っています。このソリューションは、機械学習にシフトすることで精度、カスタマイズ性、透明性を向上させ、金融機関や規制当局のマネーロンダリング対策に対する信頼を育みます。

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