Google Cloudがマッコーリー銀行のAIバンキング機能を強化するのを支援します

Google Cloud supports enhancing the AI banking function of McCauley Bank.

マッコーリーのバンキング＆金融サービスグループは、人工知能（AI）と機械学習（ML）の力を結集し、銀行業界を変革するためにGoogle Cloudと協力しています。このパートナーシップは、予測分析モデルを開発し、自動化を通じて銀行業務を効率化することで、顧客の銀行体験を向上させることを目的としています。イノベーションに共通するビジョンを持つマッコーリーとGoogle Cloudは、世界中の銀行の顧客にシームレスで直感的なパーソナライズされたデジタル体験を提供することを目指しています。

マッコーリーの技術革新とデジタルトランスフォーメーション

マッコーリー銀行は、銀行業界での技術革新の最前線に立ってきました。過去10年間で、同銀行はクラウドファーストで完全にデジタルの小売銀行プラットフォームの構築に大きな投資をしてきました。技術スタックを活用し、Google Cloudとパートナーシップを結ぶことで、マッコーリーはデジタルおよびデータプラットフォーム全体にAIを導入することが可能になりました。これにより、AI＆ML対応の機能を統合することで、すべての個人向け銀行の顧客に向けて強化されたデジタル体験を提供することができるようになりました。

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Google Cloudがマッコーリーのデジタルインフラストラクチャーにおける重要な役割

Google Cloudは、マッコーリー銀行のデジタル顧客インターフェースおよびプロセスのバックボーンです。同銀行は、Google Cloudを戦略的かつ分析的なデータプラットフォームやMLベースのアプリケーションに頼っています。Google Cloudの機能を活用することで、マッコーリーはAI＆MLをデジタルバンキングおよびテクノロジーエコシステムに組み込むことに成功しました。これにより、運営面と顧客体験インターフェースの両方が強化されました。同銀行は、1日あたり10億件以上の取引を分析し、顧客に直感的な機能を提供するためにAIとMLモデルを使用しています。

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マッコーリーのデジタルバンキングにおける変革的なAIおよびML対応機能

マッコーリーとGoogle Cloudの協力により、マッコーリーのデジタルバンキングサービスには、AI＆ML対応のさまざまな機能が導入されます。これらの機能は、顧客の銀行体験をさらに向上させ、パーソナライズされたアプローチで積極的な金融ソリューションを提供することを目的としています。以下は、導入される主要な機能のいくつかです。

1. キャッシュフロー予測機能

Google CloudのBigQueryを使用して、マッコーリーのキャッシュフロー予測機能では、顧客の12か月後の個人的なキャッシュフローの予測を提供します。この強力なツールは、顧客のキャッシュフローがマイナスになることが予想される場合に積極的なプロンプトを提供することさえ可能です。これにより、顧客は情報に基づいた金融決定を行うことができます。

2. 転送予測

BigQueryを使用して、マッコーリーは以前および今後の転送を分析し、期日や関連情報を予測、通知、およびリマインドすることができます。この機能により、顧客は自分の金融コミットメントを把握し、支払いを見落とすことや取引を見過ごすことのリスクを減らすことができます。

3. プロセスの自動化

マッコーリーは、銀行業務を簡素化する自動化の価値を認識しています。今後導入されるAI対応のプロセス自動化機能により、顧客は積極的でパーソナライズされたアクション通知を受け取り、簡単に定期的な口座活動を自動化することができます。たとえば、顧客は月々の給与の一定割合を貯蓄口座に自動的に転送することができます。

4. 貸付申請および支払い詐欺検知の強化

セキュリティ対策を強化するため、マッコーリーは貸付申請における不正書類の検出および不審な支払いアクティビティの特定を強化するために、追加のAI対応アルゴリズムを導入する予定です。これらの高度な機能により、顧客の金融利益を保護し、潜在的な詐欺師から守ることができます。

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顧客サービスを超えたAIおよびML機能の拡大

マッコーリー銀行とGoogle Cloudの協力は、顧客向け機能を超えて拡大されます。マッコーリーは、コンタクトセンターにおける生成AIのユースケースに焦点を当てた、顧客サービス機能全体にAIとMLを統合することを意図しています。この革新的なアプローチ、および「スマートエージェント」の機能を含めることで、顧客との対話を強化し、迅速かつ効率的なサービスを確保することができます。さらに、マッコーリーは、さまざまなリスク管理プロセスにAIとMLを採用し、オーストラリアに拠点を置く180万人の顧客の保護をより強化することを目指しています。

将来を見据えた長年のパートナーシップ

マッコリー銀行とGoogle Cloudのパートナーシップは、信頼と共有目的に基づく数年にわたる関係の集大成である。Google CloudのRegulated Industriesの責任者であるZac Maufe氏は、この協力関係が銀行業界を変革する可能性を強調している。マッコリー銀行の金融サービスにおける専門知識とGoogle CloudのAIとMLの能力を組み合わせることで、このパートナーシップは、顧客が資産を管理し、将来に投資するための革新的なソリューションを提供することを目指している。

また、Google Cloudの新しいGenerative AIツール、Gen App Builder、およびVertex AIアップデートを使って、企業を革新しましょう。

私たちの見解

マッコリー銀行と金融サービスグループ、Google Cloudの協力関係は、AIとMLの力を活用して銀行業界を革新することを目指している。予測分析モデルや効率的な銀行業務プロセスの開発により、このパートナーシップは、顧客に向けたより優れたデジタル体験を提供することを目指している。キャッシュフロー予測、送金予測、プロセス自動化、高度な不正検知など、革新的な機能により、マッコリー銀行は、個別化された積極的な金融ソリューションを提供する先駆者である。Google Cloudとの長年のパートナーシップは、イノベーションに対する共通のビジョンと銀行業界の未来を形作るための取り組みを示している。

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